陽市監(jiān)規(guī)字〔2023〕1號(hào)

市府直屬有關(guān)單位，中央、省駐陽江有關(guān)單位，各縣（市、區(qū)）市場(chǎng)監(jiān)管局（分局）：

　　經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)將《陽江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。該文的部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)為陽部規(guī)〔2023〕29號(hào)。

　　陽江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局

　　2023年12月5日

　　陽江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法

　　第一章  總則

　　第一條  為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的戰(zhàn)略部署，規(guī)范陽江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金”）管理工作，充分發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)和激勵(lì)效用，鼓勵(lì)和引導(dǎo)合作銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)科技型中小微企業(yè)的信貸支持力度，緩解企業(yè)融資困難，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效，根據(jù)國(guó)家和省有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條  本辦法適用于陽江市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　第三條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金以“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、循環(huán)使用”為運(yùn)作原則，由省、市共同出資組成。

　　第四條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金不以盈利為目的，用途主要為建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，代為補(bǔ)償合作銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)開展中小微企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作時(shí)產(chǎn)生的貸款本金損失，以及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金日常產(chǎn)生的審計(jì)、法律、資金管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

　　第五條  本辦法所稱的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)和著作權(quán)（版權(quán)）等知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或混合質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融機(jī)構(gòu)資金的融資模式。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資包括以下幾種方式：

　?。ㄒ唬┲苯淤|(zhì)押的融資：企業(yè)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)出借資金的融資方式。

　　（二）間接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識(shí)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等第三人，擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司等第三人為企業(yè)融資提供擔(dān)?；蛐庞帽ｋU(xiǎn)，企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保來獲取銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)貸款的融資方式。

　?。ㄈ┯蓳碛兄R(shí)產(chǎn)權(quán)的企業(yè)與銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)商定其他依法進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的方式（如知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化等）。

　　第二章  資金管理

　　第六條  市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局牽頭風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金運(yùn)作，引導(dǎo)資金的使用方向，監(jiān)督核實(shí)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金項(xiàng)目的支持對(duì)象、資格條件和實(shí)施等。

　　第七條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金設(shè)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金決策委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“決策委員會(huì)”），由市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、市財(cái)政局、市金融局、人行陽江市分行組成，是風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的最高決策機(jī)構(gòu)。決策委員會(huì)辦公室設(shè)在市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局，承擔(dān)決策委員會(huì)日常工作。決策委員會(huì)主要職責(zé)包括：

　　（一）推動(dòng)實(shí)施資金管理辦法，監(jiān)管資金運(yùn)營(yíng)；

　?。ǘ┐_定資金扶持產(chǎn)業(yè)方向或支持企業(yè)類型；

　?。ㄈ┐_定合作銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)及對(duì)應(yīng)的資金合作方案；

　?。ㄋ模彾ê献縻y行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的不良貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方案；

　?。ㄎ澹徍速Y金重大項(xiàng)目支出并開展績(jī)效評(píng)價(jià)工作；

　?。┵Y金管理事項(xiàng)的調(diào)整和決策；

　　（七）搭建銀企對(duì)接平臺(tái)，定期向金融機(jī)構(gòu)公布專利授權(quán)企業(yè)名單，促進(jìn)銀企對(duì)接；

　?。ò耍彾ㄆ渌礇Q爭(zhēng)議事項(xiàng)。

　　決策委員會(huì)對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行集體討論和決策，表決可以通過口頭、舉手、無記名投票或記名投票等方式進(jìn)行，意見不一致時(shí)執(zhí)行少數(shù)服從多數(shù)原則。

　　第八條  為保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金高效、安全運(yùn)作，決策委員會(huì)依法依規(guī)委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)（以下稱“資金管理人”）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理。資金管理人業(yè)務(wù)上接受決策委員會(huì)的監(jiān)督管理以及決策委員會(huì)辦公室的工作指導(dǎo)，依據(jù)本辦法和委托協(xié)議負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金運(yùn)營(yíng)管理工作。主要職責(zé)包括：

　?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金運(yùn)營(yíng)管理；

　　（二）篩選擬合作銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)，擬訂合作方案，對(duì)銀行、保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)；

　?。ㄈ┰谫J款發(fā)放前核實(shí)支持對(duì)象資格條件及負(fù)責(zé)貸款

　　發(fā)放后的定期信息反饋；

　?。ㄋ模┰谫J款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后，組織專家小組對(duì)銀行、保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)的損失款項(xiàng)進(jìn)行會(huì)審、評(píng)估，初步評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失及補(bǔ)償資金，上報(bào)決策委員會(huì)，并根據(jù)決策委員會(huì)的審定結(jié)果進(jìn)行補(bǔ)償資金的撥付；

　　（五）按要求向決策委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金年度運(yùn)營(yíng)情況報(bào)告，并做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績(jī)效自評(píng)等工作；

　?。┢鸩葜卮笫马?xiàng)決策議案提交決策委員會(huì)審議；

　?。ㄆ撸﹫?zhí)行決策委員會(huì)交辦的其他相關(guān)任務(wù)。

　　第九條  合作銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)由資金管理人向社會(huì)公開征集，經(jīng)決策委員會(huì)審議確定后，向社會(huì)公示。

　　第三章   扶持方向

　　第十條　風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金主要用于推動(dòng)我市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的開展，主要包括：

　?。ㄒ唬┲С趾献鞯你y行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)開展融資，分擔(dān)合作機(jī)構(gòu)對(duì)具備風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金準(zhǔn)入條件的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“準(zhǔn)入企業(yè)”）融資的損失；

　　（二）支持準(zhǔn)入企業(yè)，向合作機(jī)構(gòu)申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資；

　?。ㄈ┦姓_定的需要支持企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資發(fā)展的其他事項(xiàng)。

　　第十一條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金扶持的銀行、保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)

　　應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┮言陉柦虚_展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)。包括銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等；

　　（二）設(shè)有能為科技型中小微企業(yè)服務(wù)的部門和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力；

　?。ㄈ?duì)我市知識(shí)產(chǎn)權(quán)信貸有清晰的業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃、資金政策、風(fēng)險(xiǎn)容忍政策、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)政策，有專門服務(wù)于科技型中小微企業(yè)的信貸產(chǎn)品。

　　第十二條  準(zhǔn)入企業(yè)需符合以下條件：

　　（一）在陽江市登記注冊(cè)并依法納稅的具有獨(dú)立法人資格的企業(yè)；

　　（二）企業(yè)注冊(cè)時(shí)間1年以上，且擁有能作為質(zhì)押物的專利、商標(biāo)和著作權(quán)（版權(quán)）等知識(shí)產(chǎn)權(quán)；

　　（三）具有健全的財(cái)務(wù)管理制度；

　?。ㄋ模o違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄，信譽(yù)良好。

　　第十三條  納入風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支持范圍的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款應(yīng)當(dāng)用于本企業(yè)或主要關(guān)聯(lián)方技術(shù)研發(fā)，項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、管理、技術(shù)改造、流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得用于其它用途。

　　第四章  運(yùn)作方式

　　第十四條  單個(gè)不良融資項(xiàng)目的損失，由銀行、保險(xiǎn)等合作機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金按照合作協(xié)議約定的比例承擔(dān)。

　　風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金對(duì)單個(gè)不良融資項(xiàng)目（包括但不限于貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化等）的補(bǔ)償范圍限于融資本金，不包括利息、罰息及其他費(fèi)用。

　　第十五條  資金管理人為風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金初選出合作機(jī)構(gòu)，報(bào)決策委員會(huì)確定最終合作機(jī)構(gòu)，由資金管理人與合作機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議。

　　第十六條  當(dāng)準(zhǔn)入企業(yè)貸款被合作機(jī)構(gòu)確認(rèn)列入不良貸款后，合作機(jī)構(gòu)向資金管理人提出補(bǔ)償申請(qǐng)，由資金管理人初審并在3個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)決策委員會(huì)辦公室，決策委員會(huì)在收到資金管理人書面材料10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)相關(guān)不良貸款是否同意補(bǔ)償進(jìn)行審定。決策委員會(huì)同意進(jìn)行補(bǔ)償后，資金管理人在5個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)決策委員會(huì)的審定結(jié)果進(jìn)行補(bǔ)償資金的撥付。

　　第十七條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金完成補(bǔ)償后，貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)仍有責(zé)任勤勉盡責(zé)追回資金。在追償收回資金的10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金代償?shù)谋壤颠€到風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專戶。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金完成補(bǔ)償后尚未完成追償?shù)馁J款發(fā)放機(jī)構(gòu)，需每月向資金管理人報(bào)送資金追償情況，由資金管理人匯總后上報(bào)決策委員會(huì)。

　　第五章  項(xiàng)目管理

　　第十八條  資金管理人按照本辦法規(guī)定負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資

　　金運(yùn)營(yíng)管理。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金按委托協(xié)議向資金管理人支付管理費(fèi)，管理費(fèi)按風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專戶余額的一定比例計(jì)提。

　　第十九條  合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格依規(guī)做好貸后管理工作，保證貸款風(fēng)險(xiǎn)分類準(zhǔn)確、信息完整，定期對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行分析，并于每季度終了后2個(gè)月內(nèi)，向資金管理人報(bào)送上季度知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款情況報(bào)告，包括貸款企業(yè)的季度財(cái)務(wù)報(bào)表、年度審計(jì)報(bào)告（如有）、貸款資金使用狀況等。資金管理人將相關(guān)數(shù)據(jù)匯總后上報(bào)決策委員會(huì)。

　　如合作機(jī)構(gòu)構(gòu)逾期未提交或未按要求提交報(bào)告，資金管理人有權(quán)要求合作機(jī)構(gòu)整改，多次逾期未提交報(bào)告或未按要求提交報(bào)告的，按合作協(xié)議取消合作資格。合作機(jī)構(gòu)貸后報(bào)告提交的效率和質(zhì)量，將作為資金管理人新一年度篩選合作機(jī)構(gòu)的重要參考。對(duì)違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定形成的損失不屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金補(bǔ)償范圍。

　　第二十條  資金管理人與合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書面通知資金管理人，由資金管理人上報(bào)決策委員會(huì)辦公室：

　?。ㄒ唬┲R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)不按期支付利息；

　?。ǘ┲R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目出現(xiàn)逾期；

　?。ㄈ┖献鳈C(jī)構(gòu)認(rèn)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)存在不能正常還款風(fēng)險(xiǎn)；

　?。ㄋ模┖献鳈C(jī)構(gòu)認(rèn)為需要通知的其他重要事項(xiàng)。

　　第二十一條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金產(chǎn)生的孳息等收益全部補(bǔ)充予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。

　　第六章  監(jiān)督管理

　　第二十二條  風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金必須專款專用，禁止任何單位和個(gè)人截留、挪用。決策委員會(huì)可以委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)資金撥付使用情況進(jìn)行審核，并依法接受審計(jì)部門的審計(jì)監(jiān)督。如發(fā)現(xiàn)資金管理人有擅自挪用資金的情況，決策委員會(huì)有權(quán)取消資金管理人資格、依法追究相關(guān)人員責(zé)任，并且依法要求資金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟(jì)損失。構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　第二十三條  合作機(jī)構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取補(bǔ)償金的，一經(jīng)查實(shí)，依法追回補(bǔ)償金，取消其合作機(jī)構(gòu)資格。對(duì)騙取、挪用合作機(jī)構(gòu)貸款的企業(yè)，不再納入貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支持范圍，依法追究其法律責(zé)任。

　　第七章  附則

　　第二十四條  本辦法由陽江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋，自2023年12月5日起施行，自施行之日起有效期5年。

　　部門規(guī)范性文件統(tǒng)一編號(hào)：陽部規(guī)〔2023〕29號(hào)