一、制定背景

為規(guī)范地方金融監(jiān)督管理行政處罰自由裁量權(quán)的行使，確保依法行政，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《廣東省規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定》《廣東省地方金融監(jiān)督管理局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》等法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，結(jié)合我市地方金融監(jiān)督管理行政執(zhí)法實(shí)際，制定《陽(yáng)江市金融工作局行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則》。

二、主要內(nèi)容

（一）正文

正文不分章，共十七條。主要是對(duì)行政處罰自由裁量權(quán)的適用范圍、處罰裁量原則、處罰裁量的等級(jí)、適用程序以及對(duì)行使行政處罰自由裁量權(quán)的監(jiān)督等內(nèi)容進(jìn)行了規(guī)定。具體如下：

1.關(guān)于《適用規(guī)則》的適用范圍

根據(jù)《適用規(guī)則》第二條規(guī)定，《適用規(guī)則》適用于陽(yáng)江市金融工作局（以下簡(jiǎn)稱市金融局）查處公民、法人或者其他組織違反有關(guān)地方金融監(jiān)督管理的法律、法規(guī)和規(guī)章的案件。各縣（市、區(qū)）金融工作部門參照《適用規(guī)則》實(shí)施。

2.關(guān)于行政處罰自由裁量權(quán)的定義

為明確界定地方金融監(jiān)管行政處罰自由裁量權(quán)的定義，《適用規(guī)則》第三條明確規(guī)定：“本規(guī)則所稱行政處罰自由裁量權(quán)，是指市金融局在法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰權(quán)限范圍內(nèi)，對(duì)公民、法人或者其他組織違反地方金融管理秩序的行為，決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權(quán)限”。

3.關(guān)于行使行政處罰自由裁量權(quán)的原則

為規(guī)范行使行政處罰自由裁量權(quán)，《適用規(guī)則》第四條、第五條規(guī)定行使地方金融監(jiān)管行政處罰自由裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)遵循公平公正原則、公開透明原則、過(guò)罰相當(dāng)原則、處罰與教育相結(jié)合原則、程序正當(dāng)原則、綜合裁量原則等原則。

4.關(guān)于行政處罰自由裁量權(quán)的裁量等級(jí)

《適用規(guī)則》根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定，將行政處罰裁量等級(jí)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰，分別在第七條、第八條、第九條就具體適用情形作了規(guī)定?！哆m用規(guī)則》在第十條規(guī)定了不具有從重、從輕或者減輕行政處罰情形也不具有不予行政處罰情形的，在法定處罰幅度中依法給予一般處罰?！哆m用規(guī)則》還在第十一條規(guī)定了混合情形的裁量原則。

《行政處罰法》第三十三條“初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，可以不予行政處罰”，《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步貫徹實(shí)施〈中華人民共和國(guó)行政處罰法〉的通知》（國(guó)發(fā)〔2021〕26號(hào)）提出要“全面落實(shí)‘初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，可以不予行政處罰’的規(guī)定，根據(jù)實(shí)際制定發(fā)布多個(gè)領(lǐng)域的包容免罰清單”。因地方金融監(jiān)管領(lǐng)域相關(guān)違法行為直接損害社會(huì)公眾合法權(quán)益、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，一般會(huì)造成一定的“危害后果”。綜上所述，地方金融監(jiān)管領(lǐng)域絕大多數(shù)違法行為不宜適用“初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，可以不予行政處罰”的規(guī)定。

5.關(guān)于罰款幅度的計(jì)算方式

《適用規(guī)則》第十二條就一般處罰、從輕處罰、從重處罰的罰款幅度的計(jì)算方式作了規(guī)定，為行政處罰罰款幅度的裁量提供客觀公正的公式：

一般處罰：［Y+（X-Y）×30%］以上，［Y+（X-Y）×70%］以下，以上、以下限均含本數(shù)；

從輕處罰：［Y+（X-Y）×30%］以下至法定最低罰款金額；

從重處罰：［Y+（X-Y）×70%］以上至法定最高處罰金額。

X為法定最高處罰金額，Y為法定最低處罰金額，沒(méi)有最低處罰金額時(shí)，Y值為零。

《適用規(guī)則》還在第十三條規(guī)定了如有本規(guī)則第九條規(guī)定的兩項(xiàng)以上（含兩項(xiàng)）從重處罰情形的，應(yīng)當(dāng)按罰款數(shù)額上限頂格處罰的處罰規(guī)定。

6.關(guān)于行政處罰自由裁量權(quán)程序

為準(zhǔn)確適用行政處罰自由裁量權(quán)，《適用規(guī)則》規(guī)定了適用程序，主要是以下幾點(diǎn)：

第十四條規(guī)定了地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)收集可能影響行政處罰自由裁量的證據(jù)，對(duì)當(dāng)事人提出的陳述、申辯意見進(jìn)行核實(shí)；

第十五條規(guī)定了案件調(diào)查終結(jié)報(bào)告、行政處罰告知書、行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)載明行使自由裁量權(quán)的理由和依據(jù)。

7.關(guān)于對(duì)行使行政處罰自由裁量權(quán)行為的監(jiān)督

為合理、合法、科學(xué)地行使行政處罰自由裁量權(quán)，有效防止和杜絕行政處罰輕重失衡、寬嚴(yán)失度、濫用執(zhí)法權(quán)的現(xiàn)象，有必要加強(qiáng)對(duì)自由裁量權(quán)行使行為的監(jiān)督?！哆m用規(guī)則》第十六條規(guī)定，地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)行政執(zhí)法監(jiān)督檢查、行政執(zhí)法評(píng)議考核、行政執(zhí)法案卷評(píng)查等方式，對(duì)規(guī)范行政處罰自由裁量權(quán)工作進(jìn)行監(jiān)督。

8.《適用規(guī)則》的有效期

《適用規(guī)則》有效期5年。

（二）附件

附件為行政處罰自由裁量標(biāo)準(zhǔn)表。目前地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)管行業(yè)對(duì)象中，僅融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)有相應(yīng)的監(jiān)管法規(guī)、規(guī)章，而市級(jí)地方金融監(jiān)管部門只有典當(dāng)行的行政處罰權(quán)。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》的授權(quán)，市金融局作為市政府確定的防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門行使行政處罰權(quán)的裁量標(biāo)準(zhǔn)。此外，根據(jù)《行政處罰法》《法治政府建設(shè)實(shí)施綱要（2021－2025年）》《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步貫徹實(shí)施〈中華人民共和國(guó)行政處罰法〉的通知》要求，制定了《陽(yáng)江市金融工作局行政處罰輕微違法違規(guī)行為免予處罰清單》。

 相關(guān)文件:

關(guān)于印發(fā)陽(yáng)江市金融工作局行政處罰 自由裁量權(quán)適用規(guī)則的通知